Криптовалютная биржа Binance запустила в Казахстане полномасштабную локальную платформу Binance Kazakhstan — здесь будут доступны обмен и торговля криптовалютами, ввод и вывод фиатных активов, а также хранение цифровых активов. Binance Kazakhstan действует на основании постоянной лицензии комитета Международного финансового центра «Астана» по регулированию финансовых услуг (AFSA), которая даёт платформе статус регулируемой.

Источник изображения: binance.com

Пользователи локальной криптобиржи могут вводить фиатные средства (в традиционных валютах) через банковские карты — пока принимаются лишь выпущенные казахстанскими банками карты Mastercard — и переводом через банк Freedom Finance. При вводе средств через банковские карты предусмотрен лимит на депозит в размере 420 тыс. казахстанских тенге (примерно 80 тыс. руб.) за операцию. Отмечается, что из-за местных регуляторных требований на Binance Kazakhstan могут быть недоступны или ограничены некоторые продукты и сервисы, которые есть в других юрисдикциях Binance.

Сейчас пользователям казахстанской Binance доступна 21 криптовалюта (и токены), сообщил глава местного подразделения платформы Жаслан Мадиев. До конца года к торговле будут подключены корпоративные клиенты, а впоследствии — и иностранные, для которых будет создан фиатный канал в иностранных валютах. Казахстан выдал лицензию Binance в сентябре 2022 года; ранее разрешения получили платформы CaspianEx, Biteeu, ATAIX, Upbit и Xignal & MT.

Есть вероятность, что Binance Kazakhstan упростит покупку криптовалюты для россиян, а издержки сократятся, рассуждают опрошенные «Ведомостями» эксперты. Хотя точно ответить на этот вопрос можно будет лишь с полномасштабным началом работы платформы. Международная Binance ввела ограничения в отношении пользователей из России в апреле 2022 года, когда был принят пятый пакет антироссийских санкций ЕС.

Криптовалютная биржа OKX сообщила о введении ограничений для клиентов из России — эти меры администрация платформы объяснила стремлением «быстро отвечать на запросы рынка и регуляторные требования».

Источник изображения: PIRO / pixabay.com

Россиянам ограничивается доступ к части продуктов Earn, предусматривающих возможность получения пассивного дохода; недоступными становятся финансовые индексы Shark Fin, а также продукт «Двойные инвестиции». Действие ранее оформленных подписок автоматически прекращается в дату их погашения; если же продукт предусматривает досрочное погашение пользователи могут самостоятельно завершить его раньше.

Централизованная криптобиржа OKX зарегистрирована в 2017 году на Сейшельских островах. Она входит в OK Group наряду с площадкой OKCoin. По версии CoinGecko, OKX находится на четвёртом месте среди централизованных криптобирж по объёмам торгов в сутки, уступая только Binance, Coinbase и Bybit. До настоящего момента OKX не поддерживала санкций против россиян и не вводила ограничений для российских пользователей.

В мае платформа ужесточила требования верификации (KYC), в тысячу раз снизив лимит на вывод средств для клиентов без полной идентификации, и подала заявку на получение лицензии во Франции.

Доля рынка криптобиржи Binance.US в США упала до минимального значения за последние два года — она составила всего 2,7 %, подсчитали эксперты компании Kaiko, которая специализируется на аналитике криптовалютного сектора.

Распределение долей рынка американских криптобирж. Источник изображений: theblock.co

Негативную динамику площадки связывают с действиями Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая на прошлой неделе подала в суд на международное и американское подразделения криптобиржи, а также лично их владельца Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao), обвинив ответчиков в нарушении законов о ценных бумагах.

Общие объёмы обмена на криптовалютных платформах в Северной Америке

Объёмы торгов Binance.US неуклонно снижаются уже последние три месяца, гласит статистика The Block: в марте был произведён обмен активов на $17,6 млн, в апреле — на $15,2 млн, а в мае — на $5,9 млн. Мощным негативным фактором для работы платформы стало вынужденное изъятие с торгов доллара США. В апреле на Binance.US приходилось 16,1 % объёмов спотовой торговли среди площадок с присутствием доллара, а в мае этот показатель упал до 8,5 %. Сейчас это около 5,4 %, хотя данные за июнь неполные.

Распределение криптовалютных платформ с присутствием доллара США по объёмам обмена

SEC, подавшая иск против Binance, потребовала заморозить американские активы площадки, но федеральный суд США отклонил этот запрос и дал сторонам время договориться во внесудебном порядке.

Сингапурская криптовалютная биржа Crypto.com заявила о закрытии программы обслуживания институциональных клиентов из США, сославшись на отсутствие спроса на эти услуги. Настоящей причиной могут оказаться судебные иски американского регулятора к платформам Binance и Coinbase.

Источник изображения: Pete Linforth / pixabay.com

К институциональными инвесторам относятся крупные организации: инвестиционные и пенсионные фонды, страховые компании и банки. «Недавно мы приняли деловое решение приостановить институциональную программу биржи Crypto.com в США с 23:59 по времени Восточного побережья 21 июня 2023 года из-за ограниченного спроса со стороны учреждений в США в текущей рыночной ситуации. Институциональные пользователи, которых это затронет, были заблаговременно уведомлены о поддержке на переходный период», — говорится в заявлении площадки.

Crypto.com подчеркнула, что закрытие программы не повлияет на направление розничной торговли, в том числе согласованное с Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) США предложение криптодеривативов UpDown Options. Администрация платформы добавила, что в перспективе может вернуть программу обслуживания институциональных инвесторов, но не уточнила, при каких условиях это произойдёт.

Платёжные службы и выступающие партнёрами Binance.US банки сообщили администрации площадки о своём намерении прекратить её обслуживание в фиатной американской валюте с 13 июня. В этой связи криптобиржа приняла решение отключить возможность для пользователей вносить долларовые депозиты и обменивать любые активы на доллары.

Источник изображения: binance.com

О прекращении приёма депозитов в долларах администрация Binance.US сообщила накануне в Twitter, обвинив Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) в подаче «необоснованного гражданского иска против нашего бизнеса». Ранее ведомство действительно подало в суд на Binance и её владельца Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao), заявив, что платформа и бизнесмен нарушили законодательство США о ценных бумагах.

По версии регулятора, международная и американская Binance поместили клиентские и собственные средства в единый фонд, а финансовые потоки проходили через счета принадлежащей лично Чжао компании. В этой связи SEC потребовала заморозить американские активы Binance, что было бы равнозначно решению, которое платформа теперь приняла сама.

В своём заявлении криптобиржа подчеркнула, что обладает резервом в соотношении 1:1 для всех клиентских активов, и все возможные задержки с выводом средств имеют исключительно технический характер. Отказ от работы с фиатными долларами окажет на клиентов Binance.US минимальное влияние — они имеют возможность обменять активы на стейблкоины вроде Tether и произвести их обмен на любой другой площадке. Но «сигналы» платёжных служб и партнерских банков указывают, что Binance теперь расценивается как клиент с высоким риском, и действия SEC имеют слишком большое значение, чтобы пренебрегать ими.

Знаменитая криптобиржа Coinbase Global Inc., в последнее время находящаяся в натянутых отношениях с американскими регуляторами, рассматривает ОАЭ в качестве места для возможного будущего евроазиатского хаба, в котором смогут обслуживаться многие страны мира. По данным руководства биржи, ОАЭ занимают оптимальное положение для обслуживания рынков Ближнего Востока, Азии и Африки, а также других регионов.

Источник изображения: Jonathan Borba/unsplash.com

По словам главы Coinbase Брайана Армстронга (Brian Armstrong), выступавшего на мероприятии Dubai FinTech Summit 2023, ОАЭ уже является региональным лидером в сфере оборота криптоактивов и действительно может стать международным хабом в этом сегменте — регион служит «стратегическим мостом» между Азией и Европой. Ранее Армстронг заявлял, что его компания не намерена покидать американский рынок, а план SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США) принять в отношении криптобиржи ограничительные меры — это возможность «внести правовую определённость».

Армстронг регулярно высказывался относительно отсутствия такой определённости в нормативной базе и правоприменительной практике США и не исключал релокации из страны на фоне эскалации риторики сторон. Тем не менее сегодня он заявил, что Coinbase не намерена покидать США, поскольку Соединённые Штаты являются важным рынком для компании. При этом глава Coinbase подчёркивает, что власти ОАЭ опережают США в данной сфере и их подход является более дальновидным.

Coinbase уже столкнулась со спадом на рынке и сложностями в отношениях с американскими регуляторами, компании пришлось сократить штат на 20 % в январе, а в марте она получила предупреждение от SEC, с угрозой судебного разбирательства по нескольким видам деятельности.

Волна расследований, связанных с оборотом криптовалют в США, побуждает компании обратить внимание на финансовые центры за пределами страны — в ОАЭ, Сингапуре и Гонконге. Как сообщает Bloomberg, недавно Coinbase уже зарегистрировала международную биржу деривативов с бермудской лицензией.

Не все игры-сервисы ждёт счастливый конец, но не каждый день разработку увлечённой студии утягивает на дно обанкротившаяся криптобиржа. Именно такая история произошла с героем нашего рассказа.

Источник изображений: Good Luck Games

Речь идёт об условно-бесплатной сказочной карточной игре Storybook Brawl от американской студии Good Luck Games, учреждённой в 2019 году ветеранами карточного гейм-дизайна и бывшими профессионалами по Magic: The Gathering.

На запуске раннего доступа в июне 2021 года Storybook Brawl демонстрировала потенциал, однако реализовать его не получится. Как стало известно из новой публикации разработчиков, серверы игры будут закрыты 1 мая 2023-го.

«Мы изучили разные варианты, но, к сожалению, возможности продолжать у нас нет. Серверы будут закрыты 1 мая — пожалуйста, наслаждайтесь SBB до этого момента, и спасибо за все воспоминания», — гласит анонс.

Причины решения не уточняются, но проследить их несложно: в прошлом марте Good Luck Games была куплена успешной на тот момент крипториржей FTX, а уже в ноябре того же года фирма пошла ко дну (банкротство, обвинения в мошенничестве).

В день краха FTX, 11 ноября, Good Luck Games объявила, что «с учётом обстоятельств» вынуждена отменить запланированный к проведению на Багамах мировой чемпионат по Storybook Brawl и выразила сомнения в будущем этих соревнований.

Фанаты надеются, что права на Storybook Brawl удастся выкупить и игру перевыпустить (например, с открытым исходным кодом), однако, учитывая юридические проблемы FTX, такой исход видится маловероятным.

В России впервые вынесли приговор за р2р-торговлю криптовалютой на криптобирже. Россиянин занимался продажами так называемых «рублёвых кодов» и оказался втянут в мошенническую схему (знал он об этом или нет следствие так и не установило), и в итоге был признан судом виновным в уголовном преступлении, пишет Forbes.

Источник изображения: Pixabay/MichaelWuensch

В феврале 2021 года Александр Евдокимов (имя изменено) искал источник дополнительного заработка и наткнулся на криптобиржу Garantex, где начал зарабатывать не трейдингом, а перепродажей так называемых «рублёвых кодов». Это набор букв и цифр, который пользователь биржи может приобрести у самой биржи или на сторонней площадке. Далее код можно либо конвертировать в любую криптовалюту или фиатные деньги на бирже, либо продать другому пользователю, установив комиссию в 1-3 % от суммы. Продавец получает деньги прямо на банковскую карту. Покупая коды, пользователь биржи может быстро внести на свой криптокошелёк деньги, избегая ограничений от банков.

В процессе перепродажи кодов можно ненароком стать участником мошеннической схемы. Иногда через продажу «рублевого кода» на банковские счета продавца могут поступить деньги, добытые преступным путем. На тематических площадках пользователи рассказывают, что после подобных сделок их банковские счета арестовывали, а их самих вызывали на допросы. Евдокимов пытался обезопасить себя от получения незаконных денег: совершал сделки с давно зарегистрированными пользователями Garantex, которые уже провели много транзакций. Также Евдокимов просил покупателя сфотографировать банковскую карту, с которой будет совершен перевод, чтобы удостовериться, что карта действительно принадлежит пользователю. Однако это вовсе не гарантировало, что на счёт пользователя не могли поступить деньги от злоумышленников или мошенников.

23 февраля 2022 года Евдокимов продал «рублевый код» на 900 тыс. рублей пользователю с псевдонимом tradeoffer, получив деньги на карту Сбербанка. Через несколько дней карту заблокировали, как позже выяснилось, из-за сделки на Garаntex. Поступившие деньги оказались похищенными по классической схеме со звонком из «службы безопасности банка» и просьбой отправить средства на «безопасный счет». Владельцем карты, с которой был оплачен «рублёвый код» оказался Николай Суханов (имя изменено), который продал данные своей карты, в результате чего мошенники через неё прокручивали похищенные деньги, а сам он получал процент от таких переводов.

Вскоре Евдокимова и Суханова арестовали. По версии следствия, все стороны сделки были знакомы друг с другом: в преступном сговоре действовали Евдокимов, Суханов и «неустановленные лица». В приговоре по делу отмечается, что упомянутые лица жили в разных концах России — следствие так и не выяснило, где они познакомились и когда «вступили в преступный сговор». По словам адвоката, основателя юридического агентства Cartesius Игната Лихунова, Евдокимов никогда не был знаком с Сухановым и не знал о мошенничестве.

Как объяснил юрист изданию Forbes, герой данного материала попал в «треугольник» — мошенническую схему, при которой в криптовалютной транзакции задействовано три человека. Продав «рублёвый код» Евдокимов не мог знать, что полученные им средства украдены, подчеркивает адвокат. Евдокимов и Суханов признали себя виновными и получили соответственно 2 и 2,5 года условно. Также они должны возместить ущерб. Адвокат Евдокимова собирается обжаловать приговор.

По словам адвоката, подобные дела о краже денег и переводе их на криптовалютные кошельки неизвестных лиц появляются часто. Однако обычно всё заканчивается тем, что человек, который получил на счет незаконные деньги, объясняется со следственными органами и его отпускают как свидетеля, а само дело приостанавливается в отсутствие подозреваемого. Данный случай является первым, дошедшим до суда.

Как отметил представитель самой биржи Garantex, запросы по мошенничеству, связанному с криптовалютами, поступают к криптовалютной бирже регулярно. Однако, ситуация, подобная случившейся предельно редкая. «Поскольку рынок криптовалют очень молодой, регулирование неустоявшееся, правоохранительные органы недостаточно обеспечены информацией, инструкциями, практикой правоприменения, случаются подобные неприятные ситуации», — объяснила представительница биржи.

Почти все пользователи p2p-платформ рано или поздно сталкиваются с мошенниками, рассказал основатель сервиса Satoshkin Дмитрий Степанин. В первую очередь злоумышленники нацелены на новые аккаунты — таких пользователей проще обмануть. Чтобы защититься, не следует проводить сделки в мессенджерах или на сторонних сайтах, а использовать инфраструктуру биржи или p2p-сервиса. Второе правило: работать только со старыми аккаунтами с большим числом сделок. Ещё рекомендуется сохранять всю информацию, которая может объяснить суть той или иной сделки, например переписку с покупателем. Хранить такие документы нужно не меньше нескольких лет.

«С учетом того, что иногда правоохранительные органы, не разобравшись в сути проводимых сделок, начинают «грузить» всех на соучастие в преступлении, я бы рекомендовал выучить наизусть телефон адвоката и звонить ему при первых же признаках интереса к себе в этой сфере», — заключает глава финансовой платформы InDeFi Smart Bank Менделеев.

В среду юристы обанкротившейся криптобиржи FTX представили в суд США по делам о банкротстве в штате Делавэр перечень кредиторов, в котором указаны компании и организации, без детализации по частным лицам. Как выясняется, FTX находится в должниках у множества ведущих технологических компаний, включая Apple, Google, Netflix, Yahoo, BlackRock, которые входят в список Fortune 500. В числе её кредиторов также указаны авиакомпании, СМИ и даже высшие учебные заведения.

В начале января федеральный судья Джон Дорси (John Dorsey), ведущий это дело, издал постановление, согласно которому имена частных лиц-кредиторов FTX должны быть засекречены на три месяца.

В списке кредиторов FTX также присутствуют компании LinkedIn, Amazon, Microsoft, Meta✴, TikTok, Twitter и крупные авиакомпании, включая American, Spirit и Southwest. Перечень кредиторов включает такие издания, как The New York Times, VICE, Fox и CoinDesk, и университеты Стэнфорд, Флорида Интернэшнл в Майами и Северо-Восточный университет в Бостоне.

Юристы FTX не указали суммы задолженности крипотобиржи по каждому кредитору. Вполне возможно, что в отдельных случаях речь идёт о небольших долгах. Ранее сообщалось, что согласно поданным судебным искам, FTX должна $3,1 млрд пятидесяти крупнейшим кредиторам, причём двум клиентам она задолжала более $200 млн каждому. По данным CoinDesk, к этому перечню следует добавить ещё 9,7 млн клиентов, которые также пострадали из-за краха FTX.

Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид (Sam Bankman-Fried), который обвиняется по восьми пунктам, включая мошенничество с использованием электронных средств и незаконное финансирование избирательной кампании, был выпущен под залог в $250 млн и сейчас находится в ожидании судебного процесса, который начнётся в октябре.

Криптовалютный брокер Genesis Global Capital, столкнувшийся после краха криптобиржи FTX с проблемой ликвидности, инициировал процедуру банкротства. Согласно поданным в регулирующий орган документам, у компании более 100 000 кредиторов с совокупными обязательствами в пределах от $1,2 до $11 млрд.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

Компания подала заявление в соответствии с 11-й главой Кодекса США о банкротстве вечером в четверг в суд США по делам о банкротстве Южного округа Нью-Йорка. Аналогичные заявления подали компании Genesis Global Holdco (родительская компания Genesis Global Capital) и Genesis Asia Pacific Pte, тоже, как и две другие, входящая в холдинг Digital Currency Group (DCG) миллиардера Барри Силберта (Barry Silbert). Их обязательства перед кредиторами оцениваются в $100 млн и $500 млн соответственно.

В заявлении указано, что другие дочерние компании холдинга, занимающиеся деривативами, спотовой торговлей и депозитарным бизнесом, а также Genesis Global Trading продолжат торговые операции с клиентами в обычном режиме.

Согласно заявлению о банкротстве, Genesis Global Capital задолжала 50 крупнейшим кредиторам $3,5 млрд. В их числе — криптовалютная биржа Gemini, компании Cumberland, Mirana, MoonAlpha Finance и фонд VanEck New Finance Income Fund.

Genesis Global Capital предоставила кредит в криптовалюте на более чем $2,3 млрд хедж-фонду Three Arrows Capital (3AC), объявившему о банкротстве в июле, а также на $2,5 млрд хедж-фонду Alameda Research, основанному Сэмом Бэнкманом-Фридом (Sam Bankman-Fried) и тесно связанному с его биржей FTX. Впрочем, Alameda Research погасил кредит в августе.

Из-за проблем с ликвидностью Genesis Global Capital прекратила вывод средств клиентам в ноябре прошлого года.

Министерство юстиции США совместно с местным Министерством финансов обвинили малоизвестную криптобиржу Bitzlato, базирующуюся в Гонконге, в отмывании средств. По официальным данным, её основатель Анатолий Легкодымов задержан американскими властями в Майами.

Источник изображения: Michael Förtsch/unsplash.com

Гонконгская платформа прекратила функционировать, в США заявляют, что принятые меры не позволят Bitzlato обслуживать интересы преступников, как цитирует Coindesk, «связанных с Россией». По имеющимся данным, операция проводилась при сотрудничестве ФБР, французских властей и Министерства финансов США.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) официально назвала компанию «ключевой угрозой в сфере отмывания денег». Это не просто определение, поскольку такая формулировка со стороны американских регуляторов обычно предполагает полное отключение бизнеса от мировой финансовой системы. Фактически речь идёт об объявлении криптобиржи «международным изгоем». Легкодымов, по данным Coindesk, является владельцем основной доли Bitzlato, проживавшим в Китае. После его ареста он должен предстать перед окружным судом Южного округа Флориды.

Малоизвестная криптобиржа, согласно американским данным, оказывала т.н. одноранговые услуги преступникам и являлась хранилищем их криптокошельков. По данным Министерства юстиции, речь идёт о «преступниках, покупавших и продававших нелегальные товары». Прямые и косвенные трансферы, по оценкам американских властей, за последние несколько лет составили $700 млн. По данным FinCEN, компания играла ключевую роль в незаконных транзакциях, осуществлявшихся в интересах кибервымогателей из России.

Заявляется, что операция против Bitzlato является крупнейшим мероприятием, проведённым на сегодня против криминальных криптосетей. Компания, чьи серверы предположительно были изъяты, также сотрудничала с «российским» маркетплейсом Hydra Market, располагавшимся в даркнете и попавшим под удар американских властей ещё в прошлом году. Американские власти уже заявляют о прекращении деятельности «криптокриминальной оси Hydra-Bitzlato».