Одна из крупнейших криптовалютных бирж Coinbase столкнулась сегодня с серьезной технической проблемой, которая привела к сбою в работе торговой системы. Биткоин прореагировал снижением цены до $61 910. Ethereum, вторая по популярности криптовалюта, также подешевела.

Источник изображения: André François McKenzie/Unsplash

По сообщению Bloomberg, инцидент произошел во вторник около 15:30 по сингапурскому времени (10:30, МСК). На сайте и в мобильных приложениях Coinbase перестала работать функция проведения торговых операций с криптовалютами. Хотя представители компании заверили клиентов, что их средства в безопасности, сбой вызвал нервозность на рынке и привел к падению котировок основных криптоактивов.

Так, в момент инцидента цена биткоина опустилась более чем на 1,8 %, до $61 910. Ethereum, вторая по популярности криптовалюта после биткоина, подешевела на 1,3 %, снизившись до отметки $2916. Падение цен на фоне сбоя Coinbase отчасти связано с тем, что эта биржа играет ключевую роль на рынке криптовалют. Она обслуживает миллионы клиентов по всему миру и является одной из основных площадок для торговли цифровыми активами.

Однако команде техподдержки Coinbase удалось оперативно устранить неполадки и работа системы была восстановлена. Тем не менее репутация компании несколько пострадала из-за очередного сбоя. Напомним, что и ранее в этом году на бирже Coinbase случались перебои с работой сервиса. А в марте из-за технического сбоя у ряда клиентов интерфейс стал отображать нулевой балланс. Этот инцидент также привел к волнениям на рынке криптовалют.

Несмотря на периодические сбои в работе торговой системы, акции Coinbase, как отмечает Bloomberg, с начала 2021 года выросли уже на 15%.

Согласно последним заявлениям Coinbase и Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), регулятор не просил Coinbase исключить с биржи какие-либо конкретные активы до того, как подал в суд на биржу. Представитель Coinbase сообщил, что ссылка в статье Financial Times на сообщение генерального директора Брайана Армстронга (Brian Armstrong) о «рекомендации SEC прекратить торговлю всеми криптовалютами, кроме биткойнов», является «неточным представлением фактов».

Источник изображения: Pixabay

Согласно исходной статье Financial Times, Армстронг сообщил, что SEC потребовала от Coinbase «исключить из списка все активы, кроме биткойнов», после того как он заявил, что «каждый актив, кроме биткойнов, является ценной бумагой». Однако представитель Coinbase опроверг это сообщение, указав на то, что «запрос такого типа может быть сделан только после получения большинства голосов членов комиссии. А, согласно собственному утверждению SEC, мнения, изложенные в статье, могли отражать взгляды лишь некоторых сотрудников, но не всей Комиссии в целом».

«Персонал SEC не просит компании исключить криптоактивы из списка. Но в ходе расследования сотрудники могут поделиться своим мнением о том, какое поведение может вызвать вопросы у Комиссии в соответствии с законодательством о ценных бумагах», — в свою очередь подтвердил эти слова представитель SEC.

В июне SEC подала в суд на Coinbase. По версии регулятора, крупнейшие программы Coinbase, предлагающие услуги по брокерству, обмену активами и стейкингу (блокировка токенов для получения вознаграждения) нарушают закон о ценных бумагах. Не менее 13 криптовалют на платформе ранее были признаны ведомством «криптовалютными ценными бумагами». По версии SEC, услуга стейкинга позволяет «инвесторам получать финансовую прибыль благодаря управленческой работе Coinbase».

В ответ на обвинения от SEC, Coinbase указывает на отсутствие ясности и понятных «правил игры» на рынке криптовалют США.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), прежде чем подать в суд на криптобиржу Coinbase в июне, потребовала, чтобы та прекратила торговлю всеми видами криптовалют за исключением биткоинов, сообщила газета Financial Times в понедельник со ссылкой на гендиректора Coinbase Брайана Армстронга (Brian Armstrong).

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

«В тот момент у нас действительно не было выбора. Делистинг всех активов, кроме биткоинов, что, кстати, не соответствует закону, означал бы, по сути, конец криптоиндустрии в США, — сказал Армстронг. — Это сделало выбор лёгким…  Давайте обратимся в суд и узнаем, что считает по этому поводу судебная инстанция». Если бы Coinbase согласилась на требование регулятора, это создало бы прецедент, в результате которого подавляющее большинство американских фирм в криптовалютном секторе оказалось бы вне закона, если бы не зарегистрировались в SEC.

SEC обвинила Coinbase, зарегистрированную на бирже NASDAQ, в незаконной деятельности в связи с тем, что она не зарегистрировалась в качестве брокера. Также комиссия утверждала в иске, что Coinbase торговала как минимум 13 криптоактивами, которые должны были быть зарегистрированы у неё, включая такие токены, как Solana, Cardano и Polygon. Впрочем, требование SEC об исключении из листинга Coinbase всех токенов, которых насчитывалось более 200 наименований — за исключением биткоина — указывает на то, что комиссия хотела бы иметь более широкие полномочия в криптоиндустрии. Вместе с тем в перечне криптоактивов, указанных в иске как ценные бумаги, нет Ethereum, второй по объёму торгов криптовалюте. Ранее глава SEC Гэри Генслер (Gary Gensler) заявил, что большинство криптовалют, за исключением биткоина, являются ценными бумагами. Тем не мене SEC утверждает, что что её юротдел не обращался с официальными запросами к «компаниям о делистинге криптоактивов».

Согласно данным CoinGecko, цена биткоина подскочила на 10 % до более чем $30 тыс., продолжив начавшийся сегодня рост. Это цена стала самым высоким показателем конца апреля. Ранее на этой неделе BlackRock подала заявку на открытие спотового биржевого биткоин-фонда (биткоин-ETF), который будет отслеживать базовую рыночную цену цифровой монеты. Инвесторы с оптимизмом смотрят на перспективы участия BlackRock и других крупных институциональных компаний в цифровых активах.

Источник изображения: Pixabay

BlackRock подала заявку на спотовый биткоин-ETF. Сторонники криптовалют уверены, что это даст инвесторам доступ к биткоинам без необходимости владеть базовым активом. BlackRock является стратегическим партнёром криптовалютной биржи Coinbase, которая указана в качестве хранителя биткоинов для предполагаемого BlackRock ETF. Coinbase в последнее время переживает период трудностей из-за огромного регулирующего давления со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

После объявления BlackRock множество других фирм по управлению активами подали свои собственные заявки на биткоин-ETF, включая WisdomTree. Сейчас инвесторы внимательно следят за макроэкономическими показателями, чтобы попытаться предугадать вектор движения на рынке криптовалют. Ранее цифровые активы были привязаны к движениям на финансовых рынках в более широком смысле, а цена биткоина часто отражала изменения на фондовых рынках США. Курс биткоина на момент публикации данной заметки составил $30 210, а максимум за сегодня достиг $30 770.

«Число объявлений о спотовых биткоин-ETF от крупных организаций определённо вернуло бычий оптимизм на криптовалютные рынки, — прокомментировал ситуацию Виджай Айяр (Vijay Ayyar), глава отдела международных рынков CoinDCX, крупнейшей криптовалютной биржи Индии. — Мы достигли значительной поддержки BTC на уровне $25 тыс., и это вызвано скорее спотовой покупкой, чем короткой ликвидацией. Что касается структуры рынка BTC, мы прервали серьёзный нисходящий тренд, который начался в апреле этого года и длился около 2 месяцев, поэтому большинство трейдеров хотели бы, чтобы мы протестировали как минимум $32 тыс. Преодоление этого уровня открывает $36 тыс., а затем $45-48 тыс.».

Эксперты выражают осторожный оптимизм относительно роста курса биткоина, несмотря на все плохие новости, которые в последнее время окружают криптопространство. Рынок всё ещё не оправился от скандала с крахом биржи FTX и последовавшего за этим усиления регулирования. К тому же, криптовалюта отстаёт от традиционных фондовых рынков, поэтому можно рассчитывать на её, в некотором смысле, догоняющее движение.

Криптовалютные биржи, обвинённые Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) в нарушении американских законов, переживают массовый вывод средств с лицевых счетов клиентов, но пока справляются с оттоком активов.

Источник изображения: Kanchanara / unsplash.com

Поданные SEC судебные иски против Binance, Binance.US и Coinbase спровоцировали отток средств на общую сумму в $4 млрд, гласят открытые данные блокчейна. С понедельника по четверг совокупный чистый отток составил $3,1 млрд в сети Ethereum и $864 млн в биткоинах, сообщили аналитические агентства Nansen и Glassnode — чистый отток означает, что снятие средств оказалось выше их внесения. Площадки добросовестно отрабатывают все транзакции.

В минувший понедельник SEC подала в суд на международную криптобиржу Binance, её американскую версию Binance.US и лично главу платформ Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao) за ряд нарушений американского законодательства о ценных бумагах. На следующий день ведомство подало в суд на Coinbase, обвинив площадку в продаже незарегистрированных ценных бумаг населению. Эти действия всколыхнули рынок криптовалют: причисленные регулятором к ценным бумагам токены BNB, ADA и MATIC значительно подешевели за неделю. А из-за стремления SEC заморозить активы Binance.US и последующего отказа площадки от доллара биткоин и криптовалюта Ethereum на ней, напротив, подорожали, поскольку трейдеры начали выводить активы.

По информации Nansen, Binance, крупнейшая в мире криптобиржа по объёму торгов, за четыре дня испытала чистый отток в $2 млрд только на блокчейне Ethereum — в зачёт пошла собственная монета ETH и другие криптовалюты этой сети. Объёмы снятия биткоина за тот же период превысили их внесение на $838 млн, добавили в Glassnode. Чистый отток средств в размере 13 953 биткоинов в среду стал крупнейшим дневным спадом с декабря прошлого года, когда из-за не соответствующего действительности сообщения о резервах площадки инвесторы утратили к ней доверие — тогда ещё не улеглась шумиха вокруг банкротства криптобиржи FTX.

В абсолютных значениях отток средств, конечно, представляется значительным, но если учесть данные по криптокошелькам Binance, это лишь 5 % всех активов платформы. У Coinbase чистый отток средств через Ethereum за тот же период составил $1 млрд, посчитали в Nansen; и $25 млн в биткоинах, сообщили в Glassnode.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала на криптобиржу Coinbase иск в федеральный суд Нью-Йорка, обвинив компанию в одновременном выполнении функций биржи и брокера и потребовав пресечения этих нарушений в дальнейшем. Акции Coinbase потеряли 9 % накануне после подачи SEC иска против Binance, теперь же её ценные бумаги подешевели ещё на 22 %.

Источник изображения: Gerd Altmann / pixabay.com

«Эти называющие себя биржами торговые платформы объединяют ряд функций. Мы не видим, чтобы Нью-йоркская фондовая биржа управляла хедж-фондом», — прокомментировал решение SEC глава ведомства Гэри Генслер (Gary Gensler). По версии регулятора, крупнейшие программы Coinbase, предлагающие услуги по брокерству, обмену активами и стейкингу нарушают закон о ценных бумагах.

Не менее 13 криптовалют на платформе ранее были признаны ведомством «криптовалютными ценными бумагами», в том числе Solana, Cardano и Filecoin. Программа сетйкинга Coinbase была оценена SEC как инвестиционный контракт и незарегистрированная ценная бумага — до этого ведомство предприняло шаги для запрета аналогичной деятельности на криптобирже Kraken. По версии SEC, услуга стейкинга позволяет «инвесторам получать финансовую прибыль благодаря управленческой работе Coinbase». Пять участвующих в программе криптоактивов в соответствии с позицией регулятора считаются ценными бумагами.

Coinbase пользовалась репутацией единственного участника криптовалютной индустрии с финансовыми и институциональными ресурсами, а также компанией, у которой полное согласие с SEC. В течение нескольких лет платформа запускала рекламные кампании, позиционируя себя как более безопасную и регулируемую альтернативу другим криптовалютным биржам. Но теперь это стало одним из аргументов SEC против самой Coinbase.

Знаменитая криптобиржа Coinbase Global Inc., в последнее время находящаяся в натянутых отношениях с американскими регуляторами, рассматривает ОАЭ в качестве места для возможного будущего евроазиатского хаба, в котором смогут обслуживаться многие страны мира. По данным руководства биржи, ОАЭ занимают оптимальное положение для обслуживания рынков Ближнего Востока, Азии и Африки, а также других регионов.

Источник изображения: Jonathan Borba/unsplash.com

По словам главы Coinbase Брайана Армстронга (Brian Armstrong), выступавшего на мероприятии Dubai FinTech Summit 2023, ОАЭ уже является региональным лидером в сфере оборота криптоактивов и действительно может стать международным хабом в этом сегменте — регион служит «стратегическим мостом» между Азией и Европой. Ранее Армстронг заявлял, что его компания не намерена покидать американский рынок, а план SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США) принять в отношении криптобиржи ограничительные меры — это возможность «внести правовую определённость».

Армстронг регулярно высказывался относительно отсутствия такой определённости в нормативной базе и правоприменительной практике США и не исключал релокации из страны на фоне эскалации риторики сторон. Тем не менее сегодня он заявил, что Coinbase не намерена покидать США, поскольку Соединённые Штаты являются важным рынком для компании. При этом глава Coinbase подчёркивает, что власти ОАЭ опережают США в данной сфере и их подход является более дальновидным.

Coinbase уже столкнулась со спадом на рынке и сложностями в отношениях с американскими регуляторами, компании пришлось сократить штат на 20 % в январе, а в марте она получила предупреждение от SEC, с угрозой судебного разбирательства по нескольким видам деятельности.

Волна расследований, связанных с оборотом криптовалют в США, побуждает компании обратить внимание на финансовые центры за пределами страны — в ОАЭ, Сингапуре и Гонконге. Как сообщает Bloomberg, недавно Coinbase уже зарегистрировала международную биржу деривативов с бермудской лицензией.

Coinbase Global запускает международную биржу деривативов для институциональных криптотрейдеров за пределами США, стремясь диверсифицировать свой бизнес на фоне ухудшения отношений с американскими регуляторами.

Источник изображения: Coinbase

Новая платформа Coinbase International Exchange будет размещать бессрочные фьючерсы на биткойн и Ethereum, начиная с этой недели, после того как в прошлом месяце она получила лицензию от Валютного управления Бермудских островов. Благодаря этому шагу Coinbase выходит на рынок, на котором доминируют оффшорные игроки, такие как Binance, крупнейшая в мире криптовалютная биржа. Компания с корнями в Сан-Франциско столкнулась с растущей правовой неопределённостью после получения в марте уведомления Wells от Комиссии по ценным бумагам и биржам США, которое сигнализирует о планах агентства подать на неё в суд по нескольким направлениям деятельности.

Бессрочные фьючерсы популярны среди криптотрейдеров, которые используют их для хеджирования убытков или спекуляций на цене базовых токенов с использованием кредитного плеча. В отличие от контрактов в традиционных финансах, у них нет срока действия, что позволяет инвесторам держать их столько, сколько они хотят. На Coinbase International Exchange контракты изначально будут предлагать пятикратное кредитное плечо, и все торговые операции будут осуществляться в USD Coin, стабильной монете, выпущенной Circle Internet Financial, которая имеет партнёрские отношения с Coinbase.

В своём блоге Coinbase заявила, что по-прежнему «привержена США», но назвала подход страны к «регулированию путём принудительного исполнения разочаровывающей тенденцией». Coinbase получила 84 % своего дохода в прошлом году из США, где она имеет наибольшую известность.

Стоимость биткоина 19 марта преодолела отметку в $28 тысяч — впервые с середины июня прошлого года. За последние семь дней криптовалюта подорожала на 27 %. В настоящий момент, по данным ресурса Coindesk, стоимость одного биткоина составляет $28 293.

Источник изображения: Kanchanara Avatar/unsplash.com

За последние сутки криптовалюта торговалась не ниже уровня в 27 тыс. долларов, а в пике достигала $28 479. Рыночная капитализация биткоина в 2023 году выросла на $194 млрд, поднявшись на 66 % с начала этого года. В этом отношении криптовалюта значительно опередила банки с Уолл-стрит, особенно на фоне всеобщего роста опасений, связанных с возможным развитием банковского кризиса. Оценочная стоимость американских банков значительно упала после недавних событий — закрытия Silvergate, а также краха Signature Bank и Silicon Valley Bank.

По мнению бывшего технического директора Coinbase Баладжи Сринивасана (Balaji Srinivasan), надвигающийся глобальный банковский кризис может поднять стоимость биткоина до $1 млн менее чем за 90 дней. Согласно его прогнозам, банковский кризис в США может вызвать гиперинфляцию, которая приведёт к росту цены популярной криптовалюты до семизначных значений. Известно, что Сринивасан не разбрасывается прогнозами впустую и поставил $2 млн на то, что примерно к середине июня стоимость биткоина превысит $1 млн. При этом ещё 10 марта биткоин падал ниже $20 тысяч.

Бывший менеджер по продуктам криптобиржи Coinbase Global Ишан Вахи (Ishan Wahi) признал себя виновным в инсайдерской торговле на рынке криптовалют. Он рассказал о двух случаях сговора с целью совершения мошеннических действий с использованием электронных средств. В прошлом году Вахи настаивал на своей невиновности.

Источник изображения: Kanchanara/unsplash.com

По данным стороны обвинения, Вахи делился конфиденциальной информацией со своим братом Нихилом (Nikhil Wahi) и знакомым Самиром Рамани (Sameer Ramani) о том, какими новыми активами планирует торговать криптобиржа. Согласно признанию бывшего сотрудника Coinbase, он знал, что его брат и напарник будут использовать эти данные для принятия торговых решений. Обвиняемый признал вину в злоупотреблениях и незаконном распространении информации.

Нихил Вахи и Самир Рамани использовали криптокошельки для приобретения цифровых активов и торговли ими как минимум в 14 эпизодах до того, как Coinbase официально объявляла о начале торгов. Сделки совершались с июня 2021-го по апрель 2022 года. Обычно объявления о начале торгов новыми активами биржей масштаба Coinbaseприводят к росту стоимости криптовалюты, что и позволяло получать прибыль от инсайдерской информации. За друзьями числится как минимум $1,5 млн незаконных доходов.

Нихил Вахи признал вину ещё в сентябре прошлого года, а в январе приговорён к 10 месяцам тюремного заключения. Самир Рамани находится на свободе. В рамках сделки со следствием, в результате которой Ишан Вахи признал вину, для него предусмотрено наказание сроком до 47 месяцев, т.е. инсайдеру в худшем случае грозит почти 4 года тюрьмы. Приговор будет вынесен 10 мая.

Известно, что Ишана Вахи задержали в прошлом году, когда тот пытался покинуть страну и отправиться в Индию. При обыске у него были обнаружены семь электронных устройств и внушительный набор документов, удостоверяющих личность.

Coinbase, в которой на конец сентября работало около 4700 сотрудников, сокращает примерно пятую часть своих работников, чтобы сохранить финансовую устойчивость во время спада на рынке криптовалют. Согласно сообщению в блоге, опубликованному во вторник утром, биржа планирует сократить 950 рабочих мест. В июне компания уже сократила 18 % персонала, сославшись на необходимость управления затратами и «слишком быстрый рост» во время роста рынка.

Генеральный директор Брайан Армстронг (Brian Armstrong) указал на повышенное давление на крипто-сектор из-за «недобросовестных участников отрасли», имея в виду обанкротившуюся биржу FTX и её основателя Сэма Бэнкман-Фрида (Sam Bankman-Fried).

«Крах FTX и вызванные им последствия нанесли серьёзный удар по отрасли», — говорит Армстронг, добавляя, что резервы для сокращений ещё имеются. Он сравнил текущую ситуацию с бумом и спадом доткомов в начале 2000-х. «Если вы посмотрите на эпоху интернета, лучшие компании стали ещё сильнее благодаря строгому управлению затратами, — сказал он. — Тоже самое происходит и теперь. Оглядываясь назад, мы должны были сделать больше. Стало ясно, что нам нужно будет сократить расходы, чтобы увеличить наши шансы на успех в каждом сценарии и нет способа сделать это без сокращения численности персонала».

Coinbase заявила, что этот шаг приведёт к новым расходам в размере от 149 до 163 миллионов долларов в первом квартале. Увольнения, наряду с другими мерами по реструктуризации, снизят операционные расходы Coinbase на 25 % за квартал, заканчивающийся в марте, согласно новому нормативному документу. Ожидается, что скорректированные убытки EBITDA за весь финансовый год будут находиться в пределах ранее установленного в прошлом году «ограждения» в размере 500 миллионов долларов.

Криптовалюты пострадали вместе с акциями технологических компаний, поскольку инвесторы бегут от более рискованных активов на фоне более широкого экономического спада. Биткойн упал на 58 % за последний год, а акции Coinbase упали более чем на 83 %. Криптовалютные компании Genesis, Gemini и Kraken также сократили свою рабочую силу.

Конец эпохи роста Coinbase совпал с проблемами других технологических компаний, которые сокращают рабочие места после найма сотрудников во время пандемии Covid. На прошлой неделе Amazon заявила, что сократит 18 000 рабочих мест, в то время как Salesforce сократил численность персонала более чем на 7000 человек, или на 10%. Илон Маск (Elon Musk) сократил около половины сотрудников Twitter после того, как в прошлом году возглавил компанию в качестве генерального директора.

Несмотря на эффект домино в отрасли, вызванный банкротствами и заметным падением объёма торгов, Армстронг твёрдо убеждён, что отрасль не исчезнет. Крах FTX в конечном итоге пойдёт на пользу Coinbase, поскольку её крупнейший конкурент теперь уничтожен. Также может появиться нормативная ясность, что подтверждает решение компании о создании и публичном размещении в США.